Configuración de cuentas bancarias
Descripción
Una vez el portal esté conectado al servicio de GS, el siguiente paso es configurar las cuentas bancarias de las que desea descargar extractos e información. Para ello, navegue al apartado de Cuentas bancarias y abra la ficha de la cuenta que desea sincronizar, o cree una nueva.
Datos básicos
Los datos principales para dar de alta una cuenta son la empresa a la que pertenece, la divisa de la cuenta y, en el caso de cuentas bancarias estándar, el IBAN.
Tipo de cuenta
Las cuentas bancarias configuradas en el portal pueden ser de tres tipos:
- Banco. Se trata de una cuenta bancaria sin ninguna particularidad.
- Tarjeta. Esta cuenta se corresponde en realidad a una tarjeta bancaria.
- Cuenta puente. Es una cuenta temporal, no asociada a ningún banco, que se usará en los movimientos de tesorería que aún no se sepa por dónde se van a cobrar/pagar.
Datos de la cuenta
IBAN
Para sincronizar una cuenta con el servicio, este es el dato mínimo requerido.
Una vez introducido el IBAN, el campo Banco se rellenará automáticamente con el nombre de la entidad correspondiente. Si esto no ocurre, la cuenta pertenece a un banco aún no soportado por el servicio de GS.
Si necesita descargar datos de una cuenta perteneciente a un banco no disponible, por favor póngase en contacto con nosotros para que lo añadamos a la lista de bancos soportados.
En el caso de las cuentas de tipo tarjeta, este campo se sustituirá por otro campo en el que indicar el número de tarjeta, junto a un campo en el que indicar la cuenta bancaria a la que pertenece.
Banco
Este campo se rellenará automáticamente al introducir el IBAN.
Saldo inicial
En el apartado de saldo inicial puede indicar, de forma opcional, la fecha de inicio de descarga de datos y el saldo esperado en dicha fecha. Si ambos campos se dejan en blanco, el portal los rellenará automáticamente al realizar la primera descarga desde el banco. Si se indican antes de comenzar la descarga, la fecha se utilizará como día de inicio (los datos anteriores se ignorarán) y el saldo se validará contra los datos descargados para confirmar que coincide.
Intradía
Por omisión, todas las cuentas configuradas para la descarga de datos obtendrán la información diaria desde archivos Norma 43, que contienen los movimientos producidos hasta el día anterior.
Además de esta descarga diaria puede activarse la descarga intradía, que obtiene a lo largo del día los movimientos actualizados de la cuenta. Más información sobre la configuración de esta funcionalidad en el apartado de accesos bancarios.
Opciones avanzadas
Código de impuesto financiero
Cuando el portal calcule saldos y liquidaciones, tendrá en cuenta los impuestos aplicables a las comisiones y gastos derivados de la cuenta.
Si dentro de un mismo país existen distintos tipos impositivos, este código permite indicar el impuesto específico que aplica a la cuenta. Por ejemplo, en España el valor en blanco implica que se aplican los impuestos predeterminados del país, mientras que el código IGIC indica que deben aplicarse los impuestos correspondientes a Canarias.
Procesar línea 22
La línea 22 de los archivos Norma 43 incluye una aclaración adicional sobre la transacción. Si marca esta opción, la aclaración se añadirá a los movimientos descargados desde el banco.
Cancelada
Indica que la cuenta ha sido cancelada. Resulta útil si desea conservar los datos históricos pero desactivar la descarga de nuevos datos.
Conservar ceros/espacios
Por omisión, el servicio eliminará los ceros o espacios que los bancos suelen concatenar al inicio de las aclaraciones de los movimientos.
Si dispone de procesos que requieren mantener estos ceros/espacios para conservar una longitud fija en las cadenas, active esta opción.