Aplicaciones Externas
Configuración previa
En cuanto a la integración desde Excel o desde otras bases de datos de avales, préstamos, etc. (sobretodo para controlar el riesgo que supone para la entidad el capital vivo del préstamo en el periodo, el aval que nos conceden, e incluso incorporar el % de interés o comisión aplicada), dado que tal información es muy compleja obtenerla desde GS CASH, es preferible utilizar una hoja de cálculo como la siguiente:
Como campos obligatorios están las fechas, tipo interés y capital vivo, y como opcionales intereses, cuota amortización y cuota.
Una vez creada la plantilla en Excel y rellenada, debemos decidir qué instrumentos de tesorería deseamos utilizar para tal efecto, para ello vamos al Menú Mantenimientos / Soportes a Importar y decidir los que deseamos (en este caso para riesgo). Un instrumento sólo puede ir a una de las 3 opciones (riesgo, comisión o compensación).
Los instrumentos asignados, en caso de encontrarse en el árbol de instrumentos, los integraremos en una carpeta junto con el resto de instrumentos que no consideremos de importación, los cuales serán excluidos directamente de la misma, pudiendo asignarlos a otra carpeta en la que “sólo” haya instrumentos que también aparezcan como importable desde otras aplicaciones.
Dentro de riesgo podríamos dar de alta préstamos, leasing, etc., todo lo que queremos incorporar desde Excel.
Ahora ya se podría realizar la integración desde el Menú Importar / Apps. Externas. No obstante, antes de realizar una primera integración, deberemos tener configurados los cuadros de amortización a integrar.
Alta de cuadros a integrar
La misma puede producirse desde una hoja de cálculo Excel o desde una tabla de Access (en este caso es fundamental que el nombre de cada operación coincida con el que aparezca en su base de Access). Sólo aparecen los instrumentos habilitados para ello en Mantenimiento / Soportes a Importar. Un ejemplo de integración desde Excel, rellenando sólo los campos obligatorios:
Una vez rellenados los campos, pulsaremos sobre el botón de validación para guardar la configuración del préstamo. En caso de que pulsemos sobre el botón de Excel se exporta la tabla.
Para cargar los datos en el programa, seleccionaremos las configuraciones a cargar y pulsaremos sobre el botón de Importación.
Comenzará el proceso de importación:
Visualizaremos la información a guardar en Gs Banking.
Pulsaremos sobre el botón "Guardar" y se almacenará la información en el programa.
Podremos ver en la pantalla inicial la fecha de última integración así como varios datos sobre la operación cargada.
Entrada rápida desde uno existente
A partir de un préstamo se puede añadir con entrada rápida otro, en el que por ejemplo sólo cambien el nombre de la hoja y la entidad.
Carga de datos de varias empresas de manera simultánea
Pulsando sobre el botón "empresa", se nos mostrará en la ventana todas las configuraciones existentes, independientemente de la empresa a la que la hayamos vinculado. De esta manera, podremos seleccionar varias configuraciones, aun de diferentes empresas, para realizar el proceso de carga o actualización de datos detallado más arriba.
Visualizar/Actualizar datos
Una vez importados los datos, podemos visualizarlos con el icono de tabla, o actualizarlos con la flecha verde visualizando los datos incorporados de cada operación.
Con el botón situado en la parte inferior izquierda, podremos exportar a Excel un listado de las operaciones configuradas en GS BANKING, que contendrá la información más relevante de la operación.
Con esta información la aplicación traslada al informe final un saldo medio dispuesto en el periodo solicitado y los intereses efectivamente cobrados por el mismo, algo que no se puede obtener de los movimientos bancarios tratados en GS CASH y que, por ello habremos excluido de la integración de cartera.
Al realizar integraciones desde otras aplicaciones externas de IPF, avales en hoja Excel se añaden líneas para no imputables en crédito neto. Instrumentos de riesgo como los avales no deben ir al cálculo de crédito neto pero sí a volumen de riesgo en hojas individuales y hoja resumen, al ser mayor riesgo asumido por el banco, y sus gastos sí afectarán al ROA. Para ello, para estos instrumentos en genéricos se marcará como “no imputable”. A tener en cuenta que los préstamos, aún incorporándose también desde aplicaciones externas, computan como “imputables” dado que incorporamos el tipo de interés que nos aplican, la entidad nos ofrece una financiación y no un servicio.
Informe de hojas sin conexión
Pulsando sobre este icono, obtendremos por cada uno de los libros de Excel configurados en el informe, aquellas hojas que no tienen correspondencia con operaciones (préstamos, leasings...) configurados en la aplicación. De esta manera, resulta sencillo localizar aquellas operaciones no contempladas en GS BANKING.
Si en la Excel obtenido vemos el mensaje "No configurada a fecha XXX", nos está indicando como tal, la primera fecha en la que se identificó la misma sin integrar. Seguirá apareciendo mientras no se configure su integración. También se reconoce si alguno de los libros que leemos ya no está en la ruta de origen, mostando para ello la incidencia correspondiente.
