SALDOS BANCARIOS E INFORMES

Existen diferentes menús e informes en los que se pueden consultar los saldos y/o movimientos bancarios.

A continuación, dejamos algunos vídeos que explican cómo acceder a ellos e interpretar la información que muestran.

Datos - Extractos bancarios

En este menú podemos consultar los movimientos bancarios que se han producido en cualquier cuenta bancaria entre las fechas que seleccionemos. Por defecto sólo se nos muestran los movimientos del período configurado por defecto en caso de estar activado el botón “mantener fechas”. Si lo desmarcamos, podemos jugar con el rango de fechas que deseemos.

Saldos - Saldos AEB43

En esta pantalla podemos comprobar el saldo bancario de cada una las cuentas a una fecha determinada.

Los saldos reales se muestran hasta final del día anterior al de consulta siempre y cuando los hayamos descargado e integrado en la aplicación (de ahí que veamos resaltado en amarillo el día anterior al actual). Por otra parte, existe la posibilidad de ir actualizando a lo largo del día, los saldos del mismo día, varias veces por la mañana (o por la tarde). Se trata de un módulo adicional de Descarga de movimientos del mismo día.

Si te interesa esta funcionalidad, puedes contactar con nuestro Dpto. Comercial en comercial@gsgestion.com para que te ayuden.

La mitad superior nos indica el saldo del banco (por defecto, en fecha valor) y en la mitad inferior la disponibilidad de cada una de las cuentas a una fecha determinada (añadiendo la póliza de crédito y restando el colchón de Tesorería en el caso de que se haya parametrizado anteriormente en el menú “Parámetros / Cuentas → Propias”).

Saldos - Resumen posición

Este informe nos muestra un resumen detallado de la posición de tesorería a una fecha determinada; en función del nivel de información deseado (empresa, entidad, cuenta).

Y nos indica los siguientes valores:

• Saldo Banco Fecha Operación: es el saldo de partida. Último saldo de la fecha que estamos visualizando.
• Saldo Banco F. Op. Pendiente: todos aquellos movimientos bancarios descargados que todavía no se han conciliado. Este saldo se va actualizando a medida que avanzamos en la conciliación. El objetivo final es que este saldo siempre lo tengamos a 0€.
• Saldo Banco F. Op. Conciliado: aquellos movimientos bancarios que hemos conciliado mediante el menú “Utilidades / Conciliación”. El objetivo final es que este saldo siempre coincida con el “Saldo Banco F. Op”.
• Dif. Saldos Abonos: Son aquellas previsiones de abono (cobros) que todavía no se han cumplido, por lo que están pendientes de confirmar (o se han cumplido pero aún no se han conciliado).
• Dif. Saldos Cargos: Son aquellas previsiones de pago que todavía no se han cumplido, por lo que están pendientes de confirmar (o se han cumplido pero aún no se han conciliado).
• Dif. Saldos Val.: Corresponde a previsiones o movimientos conciliados, los cuales, difieren en fecha de valor a la fecha seleccionada en el formulario, siendo posterior. Con un doble clic podemos ver el detalle de las mismas en caso de que esta casilla tenga saldo.

Saldos - Flujos de tesorería

Este formulario permite visualizar el saldo de tesorería (TOTAL SALDO), desglosado por el total de cobros y pagos, en función de los conceptos de tesorería que haya definido el propio usuario. Cada uno de estos conceptos puede agrupar uno o varios códigos de tesorería. Su función es, dada la variedad de instrumentos de tesorería que pueden existir, sintetizar la información para facilitar la interpretación del resultado.

Como disponemos de la información relativa al volumen de pólizas de crédito y de los colchones (o saldos mínimos) que se hayan definido para cada una de las cuentas, obtenemos el SALDO DISPONIBLE.

Informes - Informe Disponibilidad Bancaria

Cuando el número de cuentas a gestionar es muy elevado, y una buena parte de ellas son pólizas de crédito, es importante estar atento a los vencimientos de las mismas, disponiendo de una rápida comparativa de condiciones y poder gestionar por grupos de cuentas, las cuales puedan ser definidas por el propio usuario a su gusto, aunque se agrega una configuración base para aprovechar el informe desde su implantación.

Para cualquier información adicional, no dudes en contactarnos a través de nuestro correo electrónico de contacto soporte.cash@gsgestion.com.