Condiciones de pago

Descripción

Las condiciones de pago nos van a permitir calcular los gastos financieros asociados a cada movimiento de tesorería, además de la fecha precisa de pago.

Códigos de condiciones de pago

Las condiciones se configuran en dos partes. Primero, los códigos, que se pueden asignar a clientes, proveedores, y facturas/abonos de venta y de compra, nos permiten indicar las condiciones que vendrán asignadas a un movimiento (ej. transferencia, o descuento). A continuación, en el siguiente paso, se configurarán las comisiones, que podrán ser diferentes dependiendo del banco o del método o forma de pago aplicado a cada documento.

Condiciones de pago

La lista de condiciones de pago es la que finalmente decidirá, en función de la combinación de código de condiciones de pago, banco/cuenta bancaria, forma y términos de pago, las condiciones que aplicarán a cada movimiento de tesorería.

General

Los datos disponibles a configurar en la pestaña general son los siguientes:

• Cód. condiciones de pago. Especifica el código de condiciones de pago al que aplican las condiciones.
• Código de cuenta bancaria. Especifica la cuenta bancaria a la que se aplican estas condiciones, si solo aplican a una única cuenta bancaria.
• Código de banco. Especifica el banco al que aplican estas condiciones.
• Cód. forma pago. Especifica el método de pago al que se aplican estas condiciones.
• Código de términos de pago. Especifica los términos de pago a los que se aplican estas condiciones.
• Fecha. Especifica la fecha en la que estas condiciones comienzan a aplicarse (reemplazarán cualquier condición existente con los mismos filtros).
• Diferencia de fecha de valor. Especifica el número de días que se deben agregar a la fecha de cada operación para calcular su fecha de valor.
• Comportamiento en días no laborables. Especifica qué hacer cuando la fecha de vencimiento cae en un día no laborable. Puede elegir si la operación se contabilizará el último día laborable anterior a la fecha seleccionada o el primer día laborable posterior.

Los campos de cuenta bancaria, banco, forma de pago, o términos de pago, funcionarán como filtros: las condiciones especificadas solo aplicarán a aquellos movimientos de tesorería cuyos valores coincidan con los aquí especificados.

La aplicación está preparada para poder definir unas condiciones más generales (ej. que apliquen a una combinación de código y banco), para a continuación configurar condiciones más especificas (ej. para una cuenta bancaria en concreto) que tomen precedencia sobre las generales.

Comisiones

En esta pestaña se pueden configurar las comisiones que aplicarán a los movimientos asignados a estas condiciones.

• Movimiento separado. Especifica que los intereses/comisiones asociados a las condiciones de pago se cobrarán en un movimiento de cuenta bancaria diferente del pago del documento original.
• Código de referencia bancaria. Especifica una referencia bancaria que se utilizará para calcular la tasa de interés que aplicará cuando se utilicen estas condiciones de pago.
• % tipo interés. Especifica el tipo de interés aplicado a cada operación. Este se sumará al interés de la referencia bancaria, si se ha especificado.
• Importe mínimo de interés. Especifica el importe de interés mínimo que se aplicará, incluso si la aplicación del porcentaje de interés da como resultado un importe menor.
• Importe máximo de interés. Especifica el importe máximo de interés que se aplicará, incluso si la aplicación del porcentaje de interés da como resultado un importe mayor.
• Días de interés mínimos. Especifica el mínimo de días que se utilizarán para calcular el importe de interés.

Además de los campos anteriores, la lista inferior de comisiones permite indicar comisiones extra que afectarán a los movimientos.

• Cód. tipo de comisión. Especifica el tipo de comisión. Habrá diferentes opciones/campos habilitados según el tipo seleccionado.
• Importe fijo. Especifica una cantidad fija que se aplicará como comisión.
• Código de referencia bancaria. Especifica la referencia bancaria que se utilizará para calcular la comisión aplicada a las condiciones de pago.
• % comisión. Especifica el % de comisión que se aplicará.
• Importe mín. comisión. Especifica la comisión mínima que se aplicará, incluso si aplicar el % de comisión da como resultado un importe menor.
• Importe max. comisión. Especifica la comisión máxima que se aplicará, incluso si aplicar el % de comisión da como resultado un importe mayor.
• IVA. Especifica si se debe aplicar el IVA a la comisión.